Na koniec 2024 r. aktywa netto funduszy zdefiniowanej daty pracowniczego planu kapitałowego (PPK) osiągnęły 30,3 mld zł, w porównaniu z 21,8 mld zł na koniec 2023 r., jak podał Główny Urząd Statystyczny (GUS). Oznacza to wzrost o 39%.
/ Arkadiusz Ziółek / Reporter
Główny Urząd Statystyczny podał również, że na koniec 2024 r. PPK zarządzało 17 instytucji finansowych (bez zmian w stosunku do roku poprzedniego), przy czym 14 z nich to towarzystwa funduszy inwestycyjnych, a pozostałe to dwa powszechne towarzystwa emerytalne i jedno towarzystwo ubezpieczeniowe.
PPK – kto zarządza oszczędnościami Polaków?
Wartość aktywów netto PPK nadzorowanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) na koniec 2024 r. wyniosła 26,5 mld zł, co oznacza wzrost o 7,5 mld zł w skali roku.
Na koniec 2024 r. łączna liczba funduszy zdefiniowanej daty zarządzanych przez instytucje finansowe wyniosła 154, co oznacza spadek o 9 funduszy w porównaniu do 2023 r. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) odpowiadały za zarządzanie 82,5% wszystkich funduszy zdefiniowanej daty.
Reklama
Coraz więcej Polaków oszczędza w PPK
Łączna liczba uczestników PPK na koniec 2024 r. wyniosła 4339,5 tys. , co oznacza wzrost o 447,5 tys. w porównaniu z rokiem 2023.
Wśród zapisanych do PPK administrowanych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych było 3 657,3 tys. osób (84,3% wszystkich uczestników), co oznacza wzrost o 379,8 tys. w porównaniu do końca 2023 r.
PPK – co to jest?
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) zostały powołane w 2019 r. przez rząd Mateusza Morawieckiego jako prywatna, długoterminowa inicjatywa oszczędnościowa, do której składki odprowadzają wspólnie pracownicy, pracodawcy i państwo.
Pracownicy wpłacają do PPK składkę w wysokości 2% swojego wynagrodzenia brutto (mogą również zdecydować się na odkładanie dodatkowej kwoty co miesiąc, do 2% swojego wynagrodzenia). Składki pracodawcy na PPK są ustalone na poziomie 1,5% wynagrodzenia pracownika (składka podstawowa) i mogą wzrosnąć do 2,5% wynagrodzenia (składka dodatkowa). Akumulacja oszczędności w PPK jest dodatkowo wzmacniana przez dotacje państwowe . Uczestnicy PPK otrzymują powitalną składkę w wysokości 250 zł po przystąpieniu do programu, wraz z coroczną dotacją w wysokości 240 zł.
Środki zgromadzone w PPK są przydzielane funduszom inwestycyjnym, konkretnie funduszom o zdefiniowanej dacie . Osoby zaczynające oszczędzać w PPK są automatycznie umieszczane w określonej kategorii funduszy o zdefiniowanej dacie na podstawie daty urodzenia. Każdy fundusz o zdefiniowanej dacie stosuje odrębną strategię inwestycyjną, która ewoluuje w czasie, aby łagodzić ryzyko inwestycyjne wraz z wiekiem uczestników.
Początkowo portfel funduszu składa się głównie z aktywów o wyższym profilu ryzyka (np. akcji), a w miarę zbliżania się daty docelowej — konkretnie roku, w którym uczestnik PPK ukończy 60 lat — udział takich aktywów zmniejsza się na rzecz inwestycji o niższym ryzyku (np. obligacji rządowych).
