Samo wpłacenie znacznej kwoty gotówki do bankomatu wystarczy, aby bank rozpoczął proces weryfikacji. Zaskakującym może być fakt, że nie tylko próby wypłaty dużych kwot z bankomatu, ale także próby wpłaty takich kwot mogą przyciągnąć uwagę banku, a nawet organów podatkowych.
/ Artur Szczepański / Reporter
Chociaż mogłoby się wydawać, że tego typu transakcje podlegają mniejszej kontroli niż te związane z wypłatami, dokonywanie dużych wpłat może rzeczywiście wzbudzić podejrzenia banku. Ponadto, po przekroczeniu pewnego progu, bank ma obowiązek poinformować Krajową Administrację Skarbową.
Czy wpłatomat przyjmie duże kwoty gotówki? Bank powiadomi Krajową Administrację Skarbową (KAS), a urząd skarbowy zostanie poinformowany.
Banki są szczególnie czujne w przypadku depozytów przekraczających 15 000 euro (co stanowi mniej niż 64 000 zł według kursu z 13 sierpnia 2025 r.). Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy banki muszą zgłaszać te transakcje do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). Dane te są następnie przesyłane do systemów monitorujących tego typu działania.
Reklama
Bank ma obowiązek poinformować urząd skarbowy o każdym wpłacie przekraczającej 15 000 euro, ale nawet znacznie niższy przelew może wzbudzić obawy . Na przykład wpłata 10 000 euro na konto może nadal budzić obawy. Wystarczy, że takie działania nie będą zgodne z profilem naszego klienta . Mówiąc prościej, jeśli wcześniej nie dokonywaliśmy podobnych wpłat na konto, a transakcje obejmowały znacznie mniejsze kwoty, może to być powód do niepokoju.
Jakie kroki podejmuje bank w takich sytuacjach? Oczywiście, dopóki kwota depozytu nie przekracza 15 000 euro, nie ma obowiązku powiadamiania Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). Niemniej jednak bank ma swobodę w zakresie reakcji. Wszelkie podejrzenia uruchamiają środki bezpieczeństwa, które mogą nawet skutkować zamrożeniem środków na koncie do czasu wyjaśnienia sprawy.
Kiedy bank powiadamia urząd skarbowy? Nie tylko wtedy, gdy przelew dotyczy dużej kwoty.
Choć przelewy większych sum mogą podlegać kontroli Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, mniejsze transakcje również mogą być badane i nie zawsze kwota przelewu wzbudza szczególną uwagę.
Kiedy bank powinien powiadomić urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach finansowych? Istnieje kilka scenariuszy, które uzasadniają powiadomienie:
- przelew niezwykle dużej kwoty,
- częste przelewy mniejszych kwot, które kumulują się w znaczną sumę,
- nietypowe tytuły związane z wykonanymi przelewami,
- różni nadawcy przelewający podobne kwoty na to samo konto, co może wskazywać na dywersyfikację depozytów lub niezgłoszone transakcje.
Przemysław Terlecki
wideo wymaga włączonej obsługi JavaScript w przeglądarce. Polsat News
