Inwestowanie m.in. w forex oraz zakup certyfikatów FIZ wskazano jako możliwe obszary legalizacji dochodów pochodzących z nielegalnych źródeł – jak zaznaczono w strategii zwalczania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, zatwierdzonej przez rząd.
"Istnieje cały szereg niebezpieczeństw związanych z działalnością uczestników rynku finansowego w kwestii legalizacji nielegalnych środków oraz finansowania działalności terrorystycznej. Te niebezpieczeństwa obejmują np. umieszczanie funduszy przez osoby prywatne oraz podmioty gospodarcze w domniemanie niezwykle zyskownych inwestycjach walutowych na rynku Forex, jak również nabywanie certyfikatów zamkniętych funduszy inwestycyjnych (FIZ), które również mogą być używane w procederach służących do unikania opodatkowania" – napisano.
W strategii wskazano, że ryzyko wzmacnia dodatkowo rozwój nowych oraz skala wykorzystania i akceptowania już znanych kryptowalut, kantorów internetowych i podmiotów realizujących płatności online, gdzie mogą mieć miejsce sytuacje operacji na kontach założonych na podstawie sfałszowanych dokumentów lub za pośrednictwem tzw. „słupów”.
Działalność związana z finansowaniem społecznościowym oraz wzmożona w ostatnich latach aktywność osób niebędących rezydentami na terytorium Polski zwiększają poziom zagrożenia istniejący w systemie – napisano.
W strategii zapisano, że zminimalizowanie ryzyka wymaga właściwego stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym dokładnej weryfikacji pochodzenia majątku, motywów transakcji oraz aktualizowania danych klientów.
"Instytucje zobowiązane muszą również zwracać uwagę na kontakty z podmiotami z regionów wysokiego ryzyka, w szczególności w sytuacjach, gdy dane klientów są niepełne lub niesprawdzone" – napisano.
W strategii podkreślono, że niezbędny jest też dokładny nadzór transakcji związanych ze szczególnie narażonymi na nadużycia sektorami gospodarki takimi jak obrót dziełami sztuki, certyfikatami energii czy świadczenie usług informatycznych. (PAP Biznes)
map/ ana/