Inwestycje chociażby w rynek forex i zakup certyfikatów FIZ wskazano jako potencjalne obszary legalizacji dochodów z nielegalnych źródeł – zaznaczono w strategii dotyczącej zapobiegania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zatwierdzonej przez rząd.
"Istnieje szereg niebezpieczeństw dotyczących funkcjonowania podmiotów w sektorze finansowym w kontekście legalizowania środków pochodzących z przestępstw oraz finansowania terroryzmu. Te niebezpieczeństwa zawierają np. umieszczanie środków pieniężnych przez osoby fizyczne oraz przedsiębiorstwa w rzekomo bardzo zyskownych inwestycjach walutowych na rynku Forex albo również nabywanie certyfikatów funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ), które mogą być także stosowane w mechanizmach służących unikaniu opodatkowania" – napisano.
W strategii zaznaczono, że ryzyko zwiększa dodatkowo rozwój nowych, jak i stopień użytkowania i akceptowania już znanych kryptowalut, wirtualnych kantorów oraz instytucji płatniczych, w których mogą występować incydenty transakcji na rachunkach założonych na podstawie fałszywych dokumentów lub przez tzw. „słupy”.
Działalność związana z finansowaniem społecznościowym oraz powiększona w ostatnich latach aktywność nierezydentów na obszarze Polski podnoszą stopień zagrożenia występujący w systemie – napisano.
W strategii napisano, że zmniejszenie ryzyka wymaga właściwego stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym systematycznej weryfikacji źródeł majątku, motywów transakcji oraz aktualizacji danych klientów.
"Instytucje obowiązane muszą też zwracać uwagę na relacje z podmiotami z rejonów dużego ryzyka, w szczególności w sytuacjach, gdy dane klientów są niepełne albo niesprawdzone" – napisano.
W strategii podkreślono, że niezbędny jest także dokładny monitoring transakcji powiązanych ze szczególnie narażonymi na nadużycia branżami gospodarki, takimi jak handel dziełami sztuki, certyfikatami energii albo świadczenie usług informatycznych. (PAP Biznes)
map/ ana/