Inwestycje obejmujące forex oraz kupno certyfikatów FIZ zostały wymienione jako możliwe kanały legalizacji nielegalnych środków – wskazano w strategii zwalczania procederu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, uchwalonej przez rząd.
"Istnieje wiele niebezpieczeństw związanych z funkcjonowaniem podmiotów na obszarze rynku finansowego w aspekcie legalizowania nielegalnych środków i finansowania terroryzmu. Te zagrożenia obejmują np. ulokowanie środków przez osoby fizyczne i firmy w pozornie zyskownych spekulacje walutowe na rynku Forex czy również zakup certyfikatów zamkniętych funduszy inwestycyjnych (FIZ), które mogą być także używane w systemach służących do omijania obciążeń podatkowych" – napisano.
W strategii zaznaczono, że ryzyko potęguje też rozwój nowych i zasięg korzystania oraz akceptowania już powszechnych kryptowalut, kantorów działających online i instytucji płatniczych, gdzie mogą występować sytuacje operacji na rachunkach założonych w oparciu o fałszywe dokumenty lub przez tzw. „słupy”.
Działalność finansowania społecznościowego oraz powiększona w ostatnich latach aktywność nierezydentów na terenie Polski powiększają poziom niebezpieczeństwa pojawiający się w systemie – napisano.
W strategii podkreślono, że zminimalizowanie ryzyka wymaga prawidłowego wdrażania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym systematycznej weryfikacji źródeł majątku, celów transakcji i aktualizacji danych klientów.
"Instytucje zobowiązane muszą też zwracać uwagę na stosunki z podmiotami z regionów podwyższonego ryzyka, zwłaszcza w momentach, gdy dane klientów są niekompletne bądź niesprawdzone" – napisano.
W strategii zaakcentowano, że wymagane jest także szczegółowe monitorowanie operacji związanych ze szczególnie narażonymi na nadużycia obszarami gospodarki, jak handel dziełami sztuki, certyfikatami energetycznymi czy świadczenie usług informatycznych. (PAP Biznes)
map/ ana/